Avec l’augmentation de la population mondiale, la consommation d’eau s’en trouve démultipliée.
À l’échelle planétaire, nous consommons 9 fois plus d’eau qu’au début du XXe siècle. Un constat croissant qui incite les investisseurs à miser sur le secteur de l’eau pour placer leur argent.
Peut-on investir en Bourse dans le secteur de l’eau ?
Retour sur un investissement liquide de plus en plus recherché.
L’eau, ressource naturelle et placement financier
Rien qu’en France, la consommation d’eau représente en moyenne 148 litres d’eau par jour, tous usages confondus, soit 54,750 litres par an, d’après le site ConsoGlobe.
À titre de comparaison, à la fin du XIXe siècle, la consommation domestique d’eau par habitant était d’environ 15 à 20 litres par jour. Autrement dit, elle a pratiquement décuplé en un siècle.
Pourquoi investir dans l’eau en 2020 ?
À l’échelle mondiale, la consommation d’eau représente 4 milliards de m³, soit 1,3 millions de litres d’eau chaque seconde (127 m³ par seconde).
Au rythme de croissance actuel, la consommation mondiale d’eau atteindrait 4,7 milliards de m³ par an d’ici 2020 (soit plus de 4 km³ d’eau). Ce phénomène devrait encore s’accentuer avec la croissance de la population mondiale qui, d’après les statistiques, devrait atteindre près de 10 milliards d’habitants.
Sans parler du fait que la majeure partie des ressources en eau de la planète ne sont pas potables, car salées. En effet, l’eau douce ne représente que 3 % des ressources en eau. Par ailleurs, 70 % de l’eau présente sur la surface de la Terre l’est sous forme de glace.
Face à ces problématiques, l’or bleu tend à devenir un secteur d’investissement en pleine expansion.
La demande de solutions innovantes dans le secteur de l’eau ne cesse de croître, et la demande de financements augmente. Ces dernières années, on a pu constater une hausse des demandes d’investissement dans des secteurs responsables, comme le développement durable, l’égalité sociale, l’accès au logement, etc…
Une évolution qui témoigne d’une prise de conscience progressive des mentalités et des problématiques actuelles.
Comment consomme-t-on notre Eau ?
La majeure partie de la consommation d’eau sur Terre est drainée par l’agriculture, qui représente environ 70 % de la consommation mondiale d’eau.
Vient ensuite la consommation industrielle, qui englobe 23 % du total. La consommation domestique de l’eau ne représente que 8 % de la consommation mondiale totale d’Eau.
C’est donc particulièrement dans l’Industrie et le monde agricole que des investissements sont nécessaires pour faire émerger des progrès technologiques liés à l’Eau.
Comment investir dans l’Eau en 2020 ?
Première chose à savoir : il n’est pas question de placer la totalité de votre épargne dans l’eau. Cette typologie d’investissement ne doit pas représenter plus de 15 % maximum de votre épargne.
Pour minimiser les risques de perte en capital d’une part, mais également parce qu’en termes d’investissement ou de placement financier, la diversification est la règle d’or.
Une règle d’autant plus valable que 2020 a été le théâtre d’une crise sanitaire sans précédent, dont les effets se ressentent encore sur les populations et les gouvernements.
La pandémie de Covid-19 a sensiblement touché les marchés financiers, et provoqué un vent de panique chez les particuliers, qui ont préféré concentrer leur effort d’épargne sur des produits sécurisés, plutôt qu’investir.
Pour autant, certaines valeurs refuges, comme l’Or et l’Immobilier, ont montré leur capacité de résistance (et de résilience) en temps de crise.
Même en temps de crise financière, le secteur de l’Eau garde le cap.
« La crise peut fournir l’occasion d’investir pour protéger la ressource en eau et rénover infrastructures et canalisation », ont récemment affirmé les entreprises de l’Eau.
En 2020, le marché mondial de l’eau avoisine 1,100 milliards de dollars (soit près de 1,000 milliards d’euros) et affiche une croissance annuelle moyenne de 6 %. Peu enclin à subir les écueils de la conjoncture, le secteur de l’Eau offre de très belles perspectives d’investissements, couplées à des rendements attractifs.
C’est la même règle qui s’applique aux investissements dits atypiques, comme les groupements forestiers ou viticoles, les voitures de collection ou encore l’Art. L’investissement dans l’Eau est un placement à long terme, qui comprend un risque de perte en capital.
Ce n’est donc pas non plus le meilleur investissement pour préparer sa retraite. Par ailleurs, investir dans l’Eau n’ouvre droit à aucun avantage fiscal.
À ce jour, il existe deux façons d’investir dans l’Eau :
- En Bourse ;
- Via un fonds d’investissement spécialisé.
Investir en Bourse dans l’Eau
Entre 2013 et 2018, la valeur des actions du secteur de l’Eau a bondi de 44 %.
Entre le stockage, le traitement, le transport et la distribution, la chaîne logistique de l’Eau fait intervenir de nombreux acteurs. Parmi les entreprises chargées du cycle de l’Eau cotées en Bourse, on peut citer :
- Veolia Environnement ;
- Suez Environnement ;
- Xylem Inc ;
- China Water Affairs Group Ltd ;
- Danaher Corp.
Bien investir
Avant d’investir en Bourse, que ce soit dans l’Eau ou dans n’importe quel autre secteur, assurez-vous de bien saisir tous les mécanismes de votre investissement, les activités de l’entreprise et le marché sur lequel elle opère.
Surtout si vous optez pour des actions ou des secteurs situés à l’étranger.
Appliquez la règle de « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » : répartissez le montant de votre investissement sur différentes entreprises afin de mutualiser le risque.
Investir via un fonds d’investissement
Comme dans presque tous les secteurs d’investissement, il existe des fonds dédiés à l’investissement dans l’Eau. Les plus connus étant Pictet Water, BNP Paribas Aqua et Amundi Fund.
Pictet Water
Pionnier en la matière, Pictet Water a fêté ses 20 ans en 2020.
Créé par la banque privée suisse du même nom, il s’agit du plus ancien fonds d’investissement spécialisé dans l’Eau. Au total, Pictet Water a investi 4.3 milliards d’euros dans des sociétés liées à l’Eau.
Le fonds d’investissement se focalise sur les continents américain et européen, mais également sur la Chine.
Investir avec Pictet Water est synonyme de rentabilité : depuis sa création en 2000, le fonds d’investissement affiche un rendement annuel moyen de 9 %.
Mieux encore : jusqu’en 2017, la part de Pictet Water accessible au public a même affiché un rendement annuel moyen de 6.5 %. À titre de comparaison, le MSCI World (l’indice de référence des actions à l’échelle mondiale) atteignait 3.5 %.
BNP Paribas Aqua classic fund
Créé en 2008, BNP Paribas Aqua a déjà investi plus de 2 milliards d’euros dans le secteur de l’Eau et sa croissance continue. Contrairement à Pictet Water qui cible les grandes puissances mondiales, BNP Parisbas Aqua concentre ses efforts d’investissements sur les pays en développement, où l’accès à l’eau demeure un enjeu stratégique.
Amundi Fund — Crédit Agricole Asset Management
Pour rappel, Amundi est né de la fusion des activités de gestion d’actifs du Crédit Agricole et de la Société Générale.
C’est la première entreprise en termes de gestion d’actifs en Europe. Dans le secteur de la gestion active, Amundi Fund émet des OPCVM et des ETF(Exchange-Traded Funds), aussi appelés fonds indiciels ou trackers.
